Le CRM pour courtiers d'assurance qui signale les renouvellements 90 jours avant l'échéance.
Tous les renouvellements dans un pipeline, notés pour le risque avec leurs raisons — vous savez qui appeler.
- 1.Une police entre dans le pipeline 90 jours avant l'échéance
- 2.Le score de risque et ses raisons sont sur la ligne
- 3.Consignez l'appel et l'étape se met à jour
Pourquoi les cabinets canadiens choisissent CovioIQ
De la première demande à la police renouvelée.
Chaque étape ci-dessous est un dossier réel dans CovioIQ, pas un schéma. Deux d'entre elles se produisent sans que personne n'intervienne.
- 01PisteUn contact arrive avec une source et un score de piste établi à partir de cette source, de l'activité récente et des données au dossier.
- 02OccasionLe travail de soumission passe par sept étapes, du premier contact à la proposition envoyée, la négociation et la conclusion.
- 03Police souscriteVous consignez la police souscrite : assureur, prime et fréquence, dates d'effet et d'échéance, taux de commission.
- 04Devient clientLe contact passe de piste à client dès qu'une police s'y rattachant devient active. Personne n'a à y penser.Automatique
- 05Le renouvellement apparaîtLa police entre dans le pipeline de renouvellement à l'approche de l'échéance, avec un score de risque et ses raisons.Automatique
- 06SuiviConsignez l'appel, le courriel ou la rencontre. Le renouvellement change d'étape et la date de contact suit.
- 07RenouveléConclure le renouvellement crée le terme suivant, reporte le taux de commission et planifie le cycle suivant.
CovioIQ consigne le travail et vous indique quoi faire. Il ne passe pas d'appels, n'envoie pas de courriels à vos clients et ne souscrit pas de couverture — cela reste entre les mains de votre équipe et de vos assureurs.
Priorisez les renouvellements. Organisez le suivi.
Quatre vues du même portefeuille. Chaque panneau ci-dessous est le produit, avec des données fictives.
Ce qui requiert votre attention, dès le matin.
Le tableau de bord s'ouvre sur le travail lui-même : renouvellements à venir, pistes sans prochaine action, suivis en retard et les totaux du portefeuille derrière eux.
Données fictivesPosez une question à votre portefeuille.
Alex répond à partir de vos propres dossiers — les clients, polices, renouvellements, occasions, tâches et activités déjà consignés dans CovioIQ. Posez la question en langage courant et il vous dit ce qu'il a trouvé et où aller ensuite.
Alex ne peut pas envoyer de courriel ou de message, créer ou modifier un dossier, ni terminer une tâche. Quand vous le lui demandez, il le dit et nomme l'écran où vous pouvez le faire. Les conseils de couverture, les soumissions et la souscription restent entre les mains de votre équipe agréée.
Les noms, l'entreprise et les données de police et de renouvellement sont transmis au modèle. Les numéros de téléphone, adresses courriel, dates de naissance, notes et contenus de documents ne le sont pas.
- Qu'est-ce qui requiert mon attention aujourd'hui ?
- Quels clients n'ont pas été contactés depuis un moment ?
- Résume le dossier Sandhu.
- Quels suivis sont en retard ?
- Quelles polices arrivent à échéance sans prochaine action ?
Les dossiers sur lesquels un cabinet fonctionne vraiment.
Les renouvellements sont le point de départ de CovioIQ, pas son point d'arrivée. Chacun de ces éléments est un dossier à part entière que vous pouvez chercher, filtrer, importer et exporter.
Importez vos clients et vos polices par CSV et exportez-les à nouveau quand vous le voulez. Vos dossiers restent les vôtres.
Gardez votre système de gestion actuel.
Lors d'une réimportation, les clients déjà dans votre portefeuille sont reconnus par leur courriel et les dossiers existants ne sont pas écrasés. Un numéro de police déjà dans CovioIQ est signalé plutôt qu'importé deux fois : ajoutez les nouvelles polices au fur et à mesure et modifiez directement celles qui ont changé.
Comment fonctionne l'importation- Tarif fixe par forfait
- Hébergé au Canada
- Conçu autour de la LPRPDE et de la Loi 25
- Bilingue FR / EN
Trois rôles, et ce que chacun peut faire.
CovioIQ compte trois rôles. Pas cinq, pas une matrice de permissions que personne ne configure — trois, dont les différences sont appliquées par la base de données plutôt que dissimulées dans l'interface.
Travaille les clients qui lui sont attitrés, ainsi que tout client sans attribution. Consigne les appels, fait avancer les renouvellements, possède ses tâches et voit sa propre activité documentaire.
Tout ce que fait un courtier, sur n'importe quel client du cabinet. Invite et retire des membres, modifie les rôles et voit l'activité documentaire de tout le cabinet.
Tout ce que fait un administrateur, plus l'autorité sur les autres propriétaires — seul un propriétaire peut modifier le rôle d'un propriétaire. Détient la facturation et le cabinet lui-même.
Le cycle de renouvellement, sans les rappels.
Quatre de ces six étapes se produisent sans que personne n'intervienne. Les deux marquées « Vous » sont celles qui doivent l'être : parler au client, et décider du résultat.
- AutomatiqueLe renouvellement apparaîtUne tâche nocturne place chaque police active approchant de l'échéance dans le pipeline. Aucun rappel à programmer, rien à retenir.
- AutomatiqueIl reçoit un score de risque, avec ses raisonsVariation de prime, ancienneté du client, nombre de polices détenues et temps écoulé depuis le dernier contact consigné. Les facteurs sont affichés, pas seulement le chiffre.
- AutomatiqueIl rejoint la file des prioritésClassé par rapport à tout ce qui requiert un courtier aujourd'hui, et transmis à la file dans l'application ainsi qu'à un résumé quotidien facultatif par courriel à votre équipe.
- VousVous contactez le clientPar téléphone ou par courriel, comme vous travaillez déjà. Vous consignez l'appel et le renouvellement change d'étape avec lui.
- AutomatiqueLe silence est consigné comme un silenceUn renouvellement encore ouvert 30 jours après sa date est marqué non résolu, pas perdu. Un résultat que personne n'a consigné ne prouve pas que le client est parti.
- VousVous consignez le résultatLe marquer renouvelé crée le terme suivant, reporte le taux de commission et amorce le cycle suivant en une seule transaction.
Il n'y a pas de constructeur de flux ici, ni de règle qui envoie des courriels à vos clients pour vous. CovioIQ ne les contacte pas du tout — il s'assure que vous savez qui contacter, et le consigne quand vous le faites.
Conçu pour le cabinet qui a un problème de renouvellements.
CovioIQ convient au cabinet qui tient son propre portefeuille à jour et gère ses renouvellements à la main aujourd'hui. Ce n'est ni un système d'assureur, ni un comparateur de tarifs, ni un logiciel comptable.
Un tableur et une bonne mémoire, ou ceci.
La colonne de gauche décrit la façon dont la plupart des cabinets gèrent les renouvellements aujourd'hui — un SGC comme source de vérité, un tableur pour le travail, et quelqu'un qui retient le reste. Nous ne comparons pas à un concurrent nommé, car nous n'avons pas testé son logiciel.
- Visibilité des renouvellements
- Tableur et mémoireQuelqu'un exporte les échéances et les trie par date, quand il y pense.
- CovioIQLes polices actives entrent d'elles-mêmes dans le pipeline à l'approche de l'échéance.
- Suivis
- Tableur et mémoireUne note dans une colonne, ou un rappel d'agenda que personne d'autre ne voit.
- CovioIQConsigné comme appel, courriel ou rencontre, et l'étape du renouvellement suit.
- Contexte client
- Tableur et mémoireOuvrir le SGC, la boîte courriel et le disque partagé, puis tout reconstituer.
- CovioIQPolices, renouvellements, occasions, documents et historique d'activité sur un seul dossier.
- Responsabilité des tâches
- Tableur et mémoireCelui qui est inscrit dans la cellule, si la cellule est remplie.
- CovioIQUn responsable, une échéance et une priorité, l'état annulé étant traité comme clos et non comme en cours.
- Visibilité d'équipe
- Tableur et mémoireDemander, ou ouvrir le fichier d'un collègue en espérant qu'il soit à jour.
- CovioIQFiltrer la file des priorités par courtier ou sur tout le cabinet, et voir ce qui n'a pas de responsable.
- Automatisation
- Tableur et mémoireAucune. Le tableur ne fait rien tout seul.
- CovioIQRenouvellements générés, risque d'attrition calculé et résultats sans suite marqués non résolus, chaque nuit.
- Assistance IA
- Tableur et mémoireAucune, ou un agent conversationnel général sans accès à votre portefeuille.
- CovioIQInterrogez Alex sur vos propres dossiers. Il répond et vous oriente vers l'écran ; il n'agit jamais à votre place.
- Rapports
- Tableur et mémoireCe que le tableur additionne, recalculé à la main.
- CovioIQPrime du portefeuille, commission attendue et pipeline tels qu'ils sont aujourd'hui, avec exploration détaillée.
Conçu pour les lois canadiennes sur la vie privée.
Hébergé au Canada
Votre base de données tourne dans la région AWS Canada (Centre), à Montréal, chiffrée au repos et en transit.
Conçu autour de la LPRPDE et de la Loi 25
Sécurité au niveau des lignes sur chaque table, pour que chaque agence ne voie que ses propres dossiers. Vous pouvez corriger ou supprimer les dossiers clients à tout moment.
Accès selon les rôles
Rôles propriétaire, administrateur et courtier; les propriétaires et administrateurs gèrent qui fait partie de l'agence.
Sécurité au niveau des lignes, partout
Les 35 tables de la base appliquent l'isolation par cabinet dans la base elle-même, pas dans l'interface. Une requête qui oublie le filtre ne renvoie quand même rien.
L'activité documentaire est consignée
Téléversements, téléchargements et suppressions sont consignés par cabinet. Les membres voient les leurs ; propriétaires et administrateurs voient ceux du cabinet.
Vos dossiers restent les vôtres
Exportez clients et polices en CSV quand vous le voulez, et supprimez votre compte et ses données depuis les Paramètres. Aucune négociation de sortie.
Pas encore certifié SOC 2. Les audits de certification par un tiers ne sont pas terminés. Demandez-nous la documentation de sécurité actuelle.
Lire la page SécuritéConnecté aux outils de votre cabinet
Aujourd'hui, cela signifie l'import et l'export CSV, ainsi que la messagerie et la facturation que CovioIQ exploite lui-même. Quatre autres connexions sont en développement et quatorze sont prévues sans date arrêtée. La répartition ci-dessous est honnête, pour que vous sachiez exactement où en est votre cabinet avant de vous engager.
Si une intégration directe ferait pencher votre décision, dites-nous laquelle. Cela change ce que nous construisons ensuite.
Voir chaque intégration et son étatCombien de renouvellements conservés paient une année?
Entrez vos propres chiffres. Il s'agit d'un seuil de rentabilité, pas d'une promesse : CovioIQ ne revendique aucun résultat de rétention.
9renouvellements conservés paient une année de CovioIQ.
- Commission sur un renouvellement
- $216
- Coût annuel du forfait
- $1,788
- Seuil en part du portefeuille
- 1.5%
À ce taux, vous perdez déjà environ 90 renouvellements par année. Le seuil de rentabilité en représente 9 — 10 % de ce que vous perdez actuellement. CovioIQ ne promet d'en sauver aucun ; cela montre seulement l'ampleur du pari.
Commission seulement, avant partage et taxes, au prix mensuel du forfait. Aucune amélioration de la rétention n'est supposée.
Équipe coûte 149 $ CA/mois — comparez les forfaitsTarifs fixes en CAD, 4 forfaits.
Un prix par forfait, en dollars canadiens, facturé mensuellement. Chaque forfait commence par un essai gratuit de 14 jours, et le forfait choisi ici est celui qui vous est facturé.
Solo
Pour les courtiers indépendants qui débutentSolo Pro
Pour les courtiers indépendants prêts à grandirÉquipe
Pour les courtages en croissanceAgence
Pour les agences établies14 jours gratuits, sans carte de crédit pour commencer. Annulez à tout moment depuis les paramètres de facturation — l'accès se poursuit jusqu'à la fin de la période payée, et il n'y a aucuns frais d'annulation.
Comparer tous les forfaits →Questions
CovioIQ remplace-t-il mon système de gestion de courtage ?
Non, et ce n'est pas son objectif. Importez vos clients et vos polices par CSV et travaillez vos renouvellements dans CovioIQ en parallèle du système que vous utilisez déjà. Aucune synchronisation directe avec un SGC n'existe — Applied Epic, Vertafore SIG et Power Broker sont prévus, pas connectés, sans date arrêtée.
CovioIQ contacte-t-il mes clients ?
Non. CovioIQ n'envoie jamais de courriel, de texto ni d'appel à vos clients. Il indique à votre équipe qui contacter et le consigne quand vous le faites — chaque conversation sortante reste la vôtre.
Comment le risque d'attrition est-il calculé?
À partir de signaux déjà présents dans vos dossiers : la hausse de la prime au renouvellement, l'ancienneté du client, le nombre de polices qu'il détient et le délai depuis le dernier contact consigné. Les raisons sont affichées avec chaque score. Nous ne publions pas de pourcentage d'exactitude tant que nous ne pouvons pas le vérifier.
Alex peut-il envoyer des courriels ou modifier des dossiers à ma place ?
Non. Alex répond à des questions sur votre propre portefeuille et vous indique l'écran où agir, mais il ne peut ni envoyer un message, ni créer ou modifier un dossier, ni terminer une tâche. Les conseils de couverture, les soumissions et la souscription restent entre les mains de votre équipe agréée.
Quelles intégrations fonctionnent réellement aujourd'hui ?
L'import et l'export CSV des clients et des polices, y compris le réimport sans doublons. Gmail, Microsoft Outlook, Google Agenda et une API de webhooks sont en développement. Les flux d'assureurs et les connexions SGC sont prévus sans date arrêtée.
Où mes données sont-elles stockées?
Au Canada, dans la région AWS Canada (Centre), à Montréal. Les scores de prospects et de risque d'attrition y sont aussi calculés. L'assistant IA facultatif, Alex, envoie à Anthropic, aux États-Unis, les dossiers nécessaires pour répondre à une question; le courriel, le téléphone, l'adresse et la date de naissance ne sont jamais envoyés.
Puis-je annuler à tout moment?
Oui, depuis vos paramètres de facturation. L'accès se poursuit jusqu'à la fin de la période déjà payée, et il n'y a aucuns frais d'annulation.
Et si j'ai plus de 5 utilisateurs?
Le forfait Agence (349 $/mois) inclut un nombre illimité d'utilisateurs. Pour tout autre besoin, contactez-nous.
Combien de temps prend la mise en place?
Importez vos listes de clients et de polices par CSV et vous pouvez commencer à traiter vos renouvellements le jour même. La synchronisation avec Gmail et Outlook est toujours en cours de développement. Aucune équipe informatique requise.