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Guides pour courtiers d'assurance canadiens

Écrits pour les décisions qu'un cabinet doit réellement prendre au sujet de ses logiciels, pas pour le moteur de recherche. Chacun précise ce qu'il peut et ne peut pas vous dire.

Lorsqu'un guide aborde les coûts, les chiffres sont illustratifs et présentés comme tels. Les principaux systèmes canadiens ne publient pas leurs prix, personne ne peut donc honnêtement vous dire ce que le vôtre coûtera.

Quels clients sont vraiment à risque, et qu'est-ce qui fait bouger le chiffre?

Comment réduire l'attrition des polices

Les quatre signaux qui valent la peine d'être mesurés, avec les pondérations exactes publiées, les deux qui sont de vrais leviers, et pourquoi un score fondé sur des règles n'est pas une prédiction.

J'ai déjà un SGC. Comment les deux travaillent-ils vraiment ensemble?

Utiliser un CRM à côté de votre SGC

Ce qui vit où, comment les données circulent aujourd'hui (CSV, pas de synchronisation en direct), et la double saisie qui tue l'adoption si vous ne la concevez pas hors du processus.

Combien cela devrait-il coûter, et pourquoi personne ne veut me le dire?

Les prix des CRM d'assurance au Canada

Les quatre modèles de prix, les coûts qui n'apparaissent jamais sur une page de tarifs, et cinq questions qui rendent deux soumissions comparables. Aucune moyenne inventée.

Ai-je besoin d'un CRM, d'un SGC ou des deux?

CRM vs système de gestion de courtage

Les deux font des métiers différents et la plupart des cabinets finissent par utiliser les deux. Quel problème chacun résout vraiment, et ce que cela signifie si vous n'en avez qu'un.

Quels SGC les cabinets canadiens utilisent-ils, et m'en faut-il un?

Qu'est-ce qu'un système de gestion de courtage?

Le terme canadien expliqué, les systèmes que nomment les cabinets (Epic, TAM, Power Broker, TBW, Brokercore, sigXP) et la place d'un CRM à côté.

Que fait vraiment un système de gestion d'agence, et est-ce la même chose qu'un SGC?

Qu'est-ce qu'un système de gestion d'agence?

Administration des polices, connexions aux assureurs et comptabilité des commissions, et pourquoi les courtiers canadiens disent SGC là où les agences américaines disent AMS.

Notre système devrait-il être hébergé, ou tourner sur notre propre serveur?

Logiciel d'assurance infonuagique ou sur site

Coût, entretien, sécurité et responsabilité quand quelque chose casse, avec une feuille de travail pour confronter vos propres soumissions aux postes de dépenses.

Nos données sont un fouillis. Par où commencer?

Comment organiser un portefeuille d'affaires

Cinq décisions dans l'ordre où elles doivent être prises, les quatre vues qui sont vraiment consultées, et une vérification d'hygiène en huit points à faire aujourd'hui.

Quel est le vrai total, pas le prix mensuel?

Ce qu'un CRM coûte vraiment

Aucun prix, délibérément. Une feuille de travail avec chaque poste de dépenses, y compris le temps interne que personne ne budgète, et les trois questions qui changent le total.

Nous avons des clients au Québec. Que nous demande la Loi 25?

La Loi 25 pour les courtiers du Québec

Ce que la loi exige d'un cabinet, dans l'ordre de son entrée en vigueur, et les cinq questions qu'elle soulève pour le système qui contient vos dossiers clients.

Nous l'avons acheté et personne ne l'ouvre. Et maintenant?

Amener l'équipe à l'utiliser

Pourquoi l'adoption échoue vraiment (la double saisie, pas la formation), un projet pilote de deux semaines sur un seul flux, une formation rôle par rôle et quatre mesures qui veulent dire quelque chose.

Puis-je écrire à des prospects silencieux depuis deux ans?

Relancer d'anciens prospects

La question du consentement d'abord, parce que c'est celle qui risque le plus d'échouer, puis la segmentation selon la raison du silence, et les règles d'arrêt que personne n'écrit.

Quel est notre taux de rétention, et est-ce que je le calcule correctement?

Rapports de renouvellement et indicateurs clés

Le dénominateur que la plupart des cabinets se trompent, pourquoi la rétention des polices et celle des primes sont des chiffres différents, et un modèle à neuf indicateurs avec les définitions écrites.

Si ça tourne mal, puis-je récupérer mon portefeuille?

Exportation et portabilité des données

Six questions à poser avant de signer, pourquoi les relations entre les dossiers comptent plus que leur nombre, et nos propres réponses, y compris les faibles.

Comment corriger les doublons et les mauvaises dates sans empirer les choses?

Nettoyer les données d'un CRM sans rien perdre

Cinq corrections avec avant et après, l'erreur précise qui ruine chacune, et le rapprochement qui confirme que le nettoyage a fonctionné.

À quoi puis-je utiliser l'IA sans risque, et que ne dois-je jamais y coller?

Requêtes d'IA pour le travail administratif des courtiers

Six requêtes pour les notes au dossier, les suivis et les transferts, la liste de ce qui ne doit jamais entrer dans un assistant généraliste, et une révision en quatre questions.

Que devrait-il arriver à une demande, et dans quel ordre?

Meilleures pratiques de gestion des prospects

Une procédure en six étapes avec une règle à chacune, plus l'audit hebdomadaire en quatre comptes qui empêche le tout de se dégrader en ce que la personne la plus occupée a fait.

Publier vaut-il une heure par semaine, et que publier au juste?

Les médias sociaux pour les courtiers canadiens

Quatre publications par mois avec exemples, la ligne de conformité entre l'éducation et le conseil, et quoi faire quand quelqu'un répond en message privé.

Que signifie vraiment un score de prospect de 85?

Le score des prospects en assurance, avec le calcul

L'ensemble complet des règles et quatre dossiers travaillés avec les points affichés, plus pourquoi un score fondé sur des règles n'est pas une probabilité et ne doit jamais être vendu comme tel.

Comment savoir si l'assureur m'a payé ce qu'il me devait?

Gestion des commissions d'assurance

Enregistrer le taux et la base de prime, rapprocher les relevés ligne par ligne, et quels écarts valent la peine d'être poursuivis. Avec une feuille de suivi gratuite.

Vous cherchez quelque chose à utiliser plutôt qu'à lire?

La modèles sont des fichiers de travail : une feuille de suivi des clients et des polices, une liste de contrôle de renouvellement à 90 jours, un suivi des commissions et des courriels clients prêts à copier. Aucune adresse courriel requise pour aucun d'entre eux. Si vous comparez des produits plutôt que d'apprendre la catégorie, les comparatifs sont documentés et datés, et le guide de l'acheteur couvre l'ensemble des options canadiennes.