Gestion des renouvellements d'assurance avec un pipeline qui se remplit tout seul
Chaque police active entre dans le pipeline de renouvellement 90 jours avant son échéance, avec un score de risque d'attrition et les raisons qui l'expliquent. Personne n'a de rappel à régler. Inclus dans tous les forfaits, à partir de Solo à 49 $/mois.
Comment fonctionne la gestion des renouvellements dans CovioIQ
1. Les polices entrent d'elles-mêmes
Importez votre portefeuille par CSV ou ajoutez les polices à la main. Lorsqu'une police active arrive à moins de 90 jours de l'échéance, elle apparaît automatiquement dans le pipeline de renouvellement.
2. Chaque renouvellement est évalué
Chaque renouvellement reçoit un score de risque d'attrition de 0 à 100 fondé sur la variation de prime, l'ancienneté du client, le nombre de polices et le temps écoulé depuis le dernier contact consigné, raisons affichées. Les scores de 70 et plus sont signalés à risque. Le jugement du courtier demeure requis.
3. Faites-le avancer d'étape en étape
Faites passer chaque renouvellement de à venir à contacté, soumission faite et renouvelé, ou marquez-le perdu. Consignez les appels et les tâches au dossier du client et voyez tout le portefeuille de renouvellements au même endroit.
Ce qui est inclus, et ce qui ne l'est pas encore
Pipeline de renouvellement à 90 jours
Tous les renouvellements à venir dans une seule vue, triés par date d'échéance et risque d'attrition, lignes personnelles et commerciales confondues.
Score de risque d'attrition avec les raisons
Variation de prime, ancienneté, nombre de polices et temps écoulé depuis le dernier contact consigné, pondérés et affichés à côté de chaque score pour savoir qui appeler et pourquoi.
Étapes, tâches et notes
À venir, contacté, soumission faite, renouvelé ou perdu. Les tâches et les notes d'appel restent au dossier du client.
Courriels de rappel aux clients : pas encore
CovioIQ n'envoie pas de courriels de renouvellement à vos clients aujourd'hui, et il n'y a pas de réglage de cadence de rappel par client. La synchronisation Gmail et Outlook est en développement.
Renouvellements d'assurance collective et d'avantages sociaux
Les régimes collectifs se renouvellent à une date comme tout le reste, et le travail qui passe entre les mailles est le même : commencer assez tôt, savoir quels comptes sont à risque et garder la trace de qui a été contacté. Le pipeline de renouvellement s'occupe de cette partie.
À lire avant d'importer
Il n'existe pas de type de police « avantages collectifs ». Les types offerts sont auto, habitation, vie, entreprise, santé et autre. L'importateur CSV classe tout ce qui porte la mention collectif ou avantages sous santé, c'est donc là que les régimes collectifs apparaîtront dans votre portefeuille.
C'est une limite d'étiquetage, pas de suivi. Les dates de renouvellement, les scores de risque d'attrition, les étapes, les tâches et les notes fonctionnent tous normalement. Si vous devez séparer le collectif de la santé individuelle pour vos rapports, indiquez-le dans le numéro de police ou au dossier du client et filtrez là-dessus.
Ce que fait le pipeline pour un portefeuille collectif
- Fait remonter chaque régime 90 jours avant sa date de renouvellement, sans que personne ne l'ajoute.
- Évalue le risque d'attrition à partir de la variation de prime au renouvellement, de l'ancienneté, du nombre de polices et du temps écoulé depuis le dernier contact consigné, et en montre les raisons. Ce sont des estimations fondées sur des règles; le jugement du courtier reste nécessaire.
- Suit chaque régime : contacté, soumission faite, renouvelé ou perdu, avec notes et tâches au dossier du client.
Ce qu'il ne fait pas
CovioIQ ne monte pas de trousses de renouvellement, ne va pas chercher les taux, ne gère pas la mise en marché d'un renouvellement collectif et ne communique pas avec les adhérents. Il n'envoie aucun courriel à vos clients aujourd'hui. Tout cela reste à votre équipe, à votre SGC et aux portails des assureurs. Ce que vous obtenez ici, c'est la liste, le bon moment et la trace du suivi.
FAQ sur l'automatisation des renouvellements d'assurance
Comment CovioIQ automatise-t-il les renouvellements d'assurance?
Lorsqu'une police active arrive à moins de 90 jours de son échéance, CovioIQ l'ajoute de lui-même au pipeline de renouvellement et évalue son risque d'attrition, raisons à l'appui. Votre équipe fait ensuite progresser chaque renouvellement : contacté, soumission faite, renouvelé. CovioIQ n'envoie pas de courriels à vos clients et ne les contacte pas en votre nom.
Comment automatiser le suivi des renouvellements d'assurance collective ou d'avantages sociaux?
Enregistrez chaque régime collectif comme une police avec sa date de renouvellement, et le pipeline le fera remonter 90 jours à l'avance comme n'importe quelle autre ligne. Une chose à savoir d'abord : il n'existe pas de type de police « avantages collectifs ». Les types sont auto, habitation, vie, entreprise, santé et autre, et l'importateur CSV classe tout ce qui porte la mention collectif ou avantages sous santé; c'est donc là que vos régimes collectifs apparaîtront. La démarche elle-même — trousses de renouvellement, négociation des taux, communications aux employés — reste le travail de votre équipe; CovioIQ suit qui a été contacté, qui a reçu une soumission et qui a renouvelé.
CovioIQ peut-il préparer les trousses de renouvellement d'un cabinet régional?
Non. CovioIQ ne produit pas de documents de renouvellement et ne va pas chercher les soumissions des assureurs. Il vous indique quels renouvellements approchent, lesquels semblent à risque et pourquoi, et garde le suivi au même endroit. Les documents et les soumissions restent dans votre SGC ou les portails des assureurs.
Est-ce que cela fonctionne pour les lignes personnelles autant que commerciales?
Oui. Le pipeline traite chaque police de la même façon, et vous pouvez filtrer par ligne, par date d'échéance ou par score de risque. Les suggestions de vente croisée couvrent actuellement l'auto, l'habitation, la vie, l'entreprise et la santé.
Le suivi des renouvellements est-il offert dans le forfait Solo?
Oui. Le pipeline de renouvellement et le score de risque d'attrition sont inclus dans tous les forfaits, à partir de Solo à 49 $/mois. Aucun supplément n'est requis.
Inclus dans Solo à 49 $/mois
Pas de suppléments, pas de montée en gamme. L'automatisation des renouvellements est offerte dans tous les forfaits, à partir de Solo.
Aucune carte de crédit requise · Annulez en tout temps
Vous voulez d'abord définir le processus? Lisez comment automatiser les renouvellements d'assurance — cinq flux de travail pour les courtiers canadiens, et ce qui reste manuel — ou téléchargez la liste de contrôle de renouvellement à 90 jours en CSV gratuit.