CovioIQ est un CRM conçu pour les cabinets de courtage d'assurance canadiens. Il regroupe les dossiers clients et les polices au même endroit, fait entrer chaque police dans un pipeline de renouvellement 90 jours avant son échéance, et évalue le risque d'attrition et les prospects avec des règles transparentes qui expliquent leurs raisons. Voici ce que fait chaque module aujourd'hui, le forfait qui l'inclut et ce qui est encore en développement.
14 jours gratuits. Sans carte de crédit.
Les fiches clients et polices sur lesquelles tout le reste repose.
Une fiche par client ou entreprise : coordonnées, statut, source du prospect, étiquettes et notes, avec ses polices, ses occasions ouvertes, son risque d'attrition et l'activité consignée sur la même page. Import CSV avec une étape de vérification avant tout enregistrement.
Assureur, type, prime, commission et échéance pour chaque police. Recherchez, filtrez par type et statut, voyez ce qui expire dans les 30 ou 60 prochains jours, et importez ou exportez le portefeuille en CSV.
Voyez chaque renouvellement tôt et sachez quels clients pourraient être à risque.
Chaque police active entre dans le pipeline de renouvellement 90 jours avant son échéance, sans qu'on ait à créer de rappel. Faites avancer les renouvellements : à venir, contacté, soumission faite, renouvelé ou perdu, avec un sommaire quotidien facultatif envoyé au courtier par courriel.
Un score de risque d'attrition de 0 à 100 sur chaque renouvellement ouvert, calculé à partir de la variation de prime, de l'ancienneté du client, du nombre de polices et du temps écoulé depuis le dernier contact consigné, avec les raisons affichées. Les scores de 70 et plus sont signalés. Estimations seulement; le jugement du courtier reste nécessaire.
Travaillez les occasions, priorisez les prospects et trouvez les lacunes de protection dans le portefeuille que vous avez déjà.
Les occasions de nouvelles affaires et de ventes croisées par étape, du prospect à gagné ou perdu, avec valeur, probabilité et date de clôture prévue. Le tableau totalise le pipeline ouvert et une prévision pondérée (valeur × probabilité).
Un score fondé sur des règles pour chaque contact, à partir de la source du prospect, du statut, de l'activité récente consignée, des coordonnées au dossier et du nombre de polices. Chaque point est expliqué, pour voir pourquoi un prospect se classe devant un autre.
Repère les clients actifs sans protection auto, habitation, vie, entreprise ou santé et estime chaque écart à partir de la prime médiane de vos propres clients. Des estimations, pas des soumissions.
Des questions sur votre portefeuille, répondues en langage courant.
Posez des questions en langage courant sur votre portefeuille, par exemple quels renouvellements présentent un risque élevé ou la prime par assureur. Réponses consultatives seulement, jamais de conseils en matière de protection.
En développement. Listé pour que vous sachiez ce qui s'en vient, pas vendu comme offert.
Prévu : suggérer une catégorie, comme demande de soumission, réclamation ou renouvellement, pour un courriel client consigné dans CovioIQ. En développement et pas encore offert dans aucun forfait.
Les connexions aux systèmes de gestion de courtage et aux assureurs sont prévues sans date engagée, et la synchronisation Gmail et Outlook est en développement. La page des intégrations indique l'état actuel de chacune.
Les forfaits sont des prix mensuels fixes en dollars canadiens. Si vous hésitez entre CovioIQ, un CRM généraliste ou un système de gestion de courtage, les pages comparatives exposent clairement les différences.
