Un pipeline de vente en assurance pour les affaires nouvelles et la vente croisée
CovioIQ est un logiciel de pipeline de vente pour les courtiers d'assurance au Canada. Chaque affaire nouvelle et chaque vente croisée se trouve sur un seul tableau, organisé par étape, avec sa valeur, sa probabilité et sa date de clôture prévue, pour voir ce qui est ouvert et ce que ça vaut. Les renouvellements restent dans leur propre pipeline.
Ce que suit le pipeline de vente en assurance
Un tableau avec une colonne par étape
Sur ordinateur, le pipeline est un tableau à sept colonnes : Prospect, Contacté, Soumission faite, Proposition envoyée, Négociation, Gagné et Perdu. Chaque colonne indique combien d'affaires elle contient et leur valeur totale.
- Déplacez une affaire en changeant son étape sur la carte
- Modifiez ou supprimez une affaire depuis le menu de la carte
- Sur un téléphone, choisissez une étape et voyez ses affaires en liste
Total du pipeline et prévision pondérée
Au-dessus du tableau, trois chiffres résument vos affaires ouvertes. Ce sont de simples calculs sur les nombres que vous saisissez, vous pouvez donc vérifier chacun d'eux.
- Total du pipeline ouvert : la valeur combinée de toutes les affaires ouvertes, en dollars canadiens
- Nombre d'affaires ouvertes
- Prévision pondérée : valeur × probabilité, additionnée sur les affaires ouvertes
Des tâches pour le prochain appel
Le suivi est entre vos mains. Créez une tâche quand une soumission part ou qu'un client demande du temps, et elle apparaît avec son échéance et sa priorité. Rien n'est envoyé ni planifié en votre nom.
- Chaque tâche a un titre, une échéance, une priorité et un client lié
- Dans les forfaits d'équipe, assignez une tâche à un autre courtier
- Transformez un constat du tableau de bord, comme un renouvellement à risque élevé, en tâche d'un seul clic
Des scores de prospect sur chaque contact
Indépendamment du pipeline, chaque contact porte un score de prospect de 0 à 100 fondé sur des règles. Ce n'est pas un modèle d'IA et il ne suit pas les ouvertures de courriels. Voir comment fonctionne le score des prospects.
- Entrées : source du prospect, statut du contact et activité récente consignée
- Tient aussi compte des coordonnées au dossier et du nombre de polices
- Aide à décider quel client appeler en premier quand plusieurs affaires sont ouvertes
Comment fonctionne le pipeline d'opportunités
Une opportunité enregistre le titre, le client (un contact lié), la valeur en dollars canadiens, la probabilité, l'étape, la date de clôture prévue, le type de police, des notes et le courtier assigné. Vous les mettez à jour au fil de l'affaire; les étapes ci-dessous décrivent un parcours type.
Piste
Un prospect ou un client existant avec une nouvelle police possible. Créez l'opportunité, liez le contact et saisissez une valeur estimée et un type de police. Ajoutez une tâche si vous comptez appeler.
Contacté
Vous avez parlé au client. Notez ce que vous avez appris, fixez une date de clôture prévue et ajustez la probabilité selon ce que l'affaire semble maintenant valoir.
Soumissionné
Vous avez soumis la couverture. Mettez la valeur à jour pour correspondre à la soumission et créez une tâche avec une échéance pour que l'appel de suivi figure sur votre liste.
Proposition envoyée
Le client a une proposition écrite. Gardez des notes sur les options présentées pour que n'importe qui dans l'équipe puisse reprendre la conversation.
Négociation
Le client soupèse le prix, la couverture ou les conditions. Révisez la valeur, la probabilité et la date de clôture au fil des changements, pour que la prévision pondérée reste réaliste.
Gagné
Le client a accepté. Passez l'affaire à Gagné pour qu'elle sorte des chiffres du pipeline ouvert. Ajoutez la nouvelle police au dossier du client, où vous pouvez enregistrer son taux ou son montant de commission.
Perdu
L'affaire n'a pas abouti. Notez une raison de perte pour pouvoir y revenir, et l'affaire sort des totaux ouverts.
À qui ça s'adresse
Courtiers qui développent les affaires nouvelles
Gardez chaque soumission et proposition ouverte au même endroit plutôt que dans un tableur, avec un total clair et un chiffre pondéré selon vos propres estimations de probabilité.
Équipes de courtage
Dans les forfaits d'équipe, assignez chaque affaire à un courtier. Les membres de l'équipe voient les dossiers du cabinet selon leur rôle, pour que gestionnaires et producteurs travaillent sur le même pipeline.
Courtiers qui font de la vente croisée dans leur portefeuille
Ouvrez une opportunité pour un client existant quand vous repérez un écart, comme une couverture habitation pour un client auto, et suivez-la séparément des renouvellements de ce client.
Suivi des affaires : tableur vs CovioIQ
| Tâche | Avant (tableur ou notes) | Avec CovioIQ |
|---|---|---|
| Voir où en est chaque affaire | Faire défiler des lignes ou demander au courtier | Colonne par étape avec nombre d'affaires et valeur totale |
| Faire le suivi d'une soumission | Rappel sur le téléphone, facile à perdre | Tâche avec échéance et priorité, liée au client |
| Savoir ce que vaut le pipeline | Des formules manuelles qui se périment | Total ouvert, nombre d'affaires ouvertes et prévision pondérée au-dessus du tableau |
| Décider qui appeler en premier | À l'instinct | Score de prospect fondé sur des règles (0 à 100) sur chaque contact |
Les polices enregistrent le taux ou le montant de commission et, dans Solo Pro et plus, la page Analytique affiche un sommaire des commissions. Les affaires gagnées ne créent pas de polices automatiquement.
Voyez chaque affaire ouverte au même endroit
Un tableau étape par étape, une prévision pondérée que vous pouvez vérifier et des tâches pour le prochain appel. Inclus dans tous les forfaits à partir de Solo à 49 $ CA/mois.
Aucune carte de crédit requise • Essai de 14 jours • Annulez en tout temps
FAQ sur le pipeline d'opportunités
Qu'est-ce que le pipeline d'opportunités CovioIQ?
C'est le pipeline de vente pour les affaires nouvelles et la vente croisée. Chaque opportunité a un client, une valeur en dollars canadiens, une probabilité, une étape, une date de clôture prévue, un type de police, des notes et un courtier assigné, et passe par Prospect, Contacté, Soumission faite, Proposition envoyée, Négociation, Gagné ou Perdu.
Comment la prévision pondérée est-elle calculée?
Au-dessus du tableau, CovioIQ affiche le total du pipeline ouvert, le nombre d'affaires ouvertes et une prévision pondérée. La prévision pondérée est la somme de la valeur de chaque affaire ouverte multipliée par sa probabilité. Elle utilise les probabilités que vous saisissez; ce n'est pas une prédiction de revenus ni de flux de trésorerie.
En quoi est-ce différent du pipeline de renouvellement?
Le pipeline d'opportunités contient les affaires nouvelles et la vente croisée. Les renouvellements ont leur propre pipeline, et une police y entre 90 jours avant sa date d'échéance.
CovioIQ envoie-t-il des courriels de suivi automatisés pour les affaires?
Non. Il n'y a aucune séquence automatisée de courriels ou de tâches. Vous créez des tâches avec un titre, une échéance, une priorité et un client, et dans les forfaits d'équipe vous pouvez les assigner à un collègue. Les constats du tableau de bord, comme un renouvellement à risque élevé, peuvent être transformés en tâche d'un seul clic.
Quels forfaits incluent le pipeline d'opportunités?
Tous les forfaits, à partir de Solo à 49 $ CA/mois. Vous pouvez l'essayer avec un essai gratuit de 14 jours, sans carte de crédit.