Logiciel de vente croisée pour courtiers d'assurance
CovioIQ fait de la vente croisée en assurance une vérification de routine plutôt qu'un test de mémoire. Il passe en revue chaque client actif, signale les lignes qu'il ne détient pas chez vous parmi auto, habitation, vie, entreprise et santé, et estime la prime annuelle que chaque écart pourrait représenter à partir de votre propre portefeuille.
Des écarts que vous trouveriez autrement à la main
Vérifier chaque dossier client pour y trouver les lignes manquantes demande un temps que la plupart des courtiers n'ont pas. L'écran Vente croisée fait cette vérification pour vous et s'ouvre sur trois chiffres calculés à partir de vos propres dossiers clients et polices.
Combien de clients actifs n'ont pas au moins une ligne complémentaire
Vente additionnelle annuelle estimée si chaque écart signalé était comblé
La vente additionnelle estimée moyenne parmi les clients ayant un écart
Comment fonctionne la vente croisée en assurance dans CovioIQ
1. Repérer les lignes manquantes
Des règles simples et transparentes vérifient chaque client actif par rapport à cinq lignes :
- •Auto
- •Habitation
- •Vie
- •Entreprise
- •Santé
Un client qui a une police auto mais aucune police habitation au dossier, par exemple, est signalé comme n'ayant pas d'habitation.
2. Estimer à partir de votre propre portefeuille
Chaque ligne manquante est évaluée à la prime annuelle médiane de cette ligne parmi les clients de votre cabinet du même type, particulier ou entreprise. Lorsque vous détenez moins de 3 polices de ce type, CovioIQ utilise plutôt une valeur par défaut prudente. Aucune donnée de référence externe n'entre en jeu.
3. Travailler la liste classée
Les clients sont triés par vente additionnelle estimée, la plus grande en premier. Depuis chaque ligne, vous pouvez envoyer un courriel, appeler ou ouvrir le dossier du client. Courriel ouvre un brouillon prérempli dans votre propre application de courriel qui mentionne la ligne manquante; rien n'est envoyé tant que vous ne l'envoyez pas.
Ce que vous voyez
Liste de vente croisée (exemple illustratif)
Les noms et montants ci-dessous sont fictifs et servent à montrer la mise en page. Votre liste utilise vos propres clients, polices et primes.
Exemple de client particulier A
Détient : auto, habitation · Manque : vie, santé
Prime annuelle actuelle d'après les polices au dossier · Courriel · Appel · Voir
Exemple de client particulier B
Détient : auto · Manque : habitation
L'estimation habitation est la prime habitation médiane parmi vos clients particuliers · Courriel · Appel · Voir
Exemple de client particulier C
Détient : habitation, auto · Manque : vie
Le client détient peut-être déjà une assurance vie ailleurs. Confirmez ses besoins avant de suggérer quoi que ce soit · Courriel · Appel · Voir
Pourquoi les courtiers peuvent se fier aux chiffres
Des estimations fondées sur les primes de votre cabinet
L'estimation de chaque ligne manquante provient de la prime médiane que vos propres clients paient pour cette ligne, pas de moyennes génériques de l'industrie.
Particuliers et entreprises séparés
Les clients particuliers sont comparés aux clients particuliers et les clients entreprises aux clients entreprises, pour qu'un groupe ne fausse pas les estimations de l'autre.
Prudent lorsque les données sont minces
Si votre cabinet détient moins de 3 polices d'un type donné, CovioIQ se rabat sur une valeur par défaut prudente plutôt que de viser haut. Considérez chaque chiffre comme indicatif, pas comme une soumission.
Vous gardez le contrôle des démarches
Il n'y a aucune campagne automatisée. Courriel ouvre un brouillon dans votre propre application de courriel, et Appel et Voir vous mènent directement au client, de sorte que chaque conversation est une conversation que vous avez choisi d'amorcer.
Les données clients restent au Canada
La vente croisée fonctionne sur des règles à l'intérieur de CovioIQ. Vos données clients restent au Canada et aucun modèle d'IA externe n'est utilisé pour produire la liste.
FAQ sur la vente croisée
Comment CovioIQ repère-t-il les occasions de vente croisée?
La vente croisée dans CovioIQ repose sur des règles. Elle examine chaque client actif et signale les lignes complémentaires qu'il ne détient pas chez vous parmi auto, habitation, vie, entreprise et santé, par exemple un client qui a une police auto mais pas d'habitation.
Comment la vente additionnelle estimée est-elle calculée?
Chaque ligne manquante est estimée à la prime annuelle médiane de cette ligne parmi les clients de votre propre cabinet du même type, particulier ou entreprise. Si votre cabinet détient moins de 3 polices de ce type, une valeur par défaut prudente est utilisée à la place. Les estimations sont indicatives, pas des soumissions.
CovioIQ utilise-t-il l'IA ou envoie-t-il des courriels de vente croisée automatiquement?
Non. Aucun modèle d'IA externe n'est utilisé pour la vente croisée, et rien n'est envoyé automatiquement. L'action Courriel ouvre un brouillon prérempli dans votre propre application de courriel, que vous pouvez modifier, envoyer ou jeter.
CovioIQ recommande-t-il des couvertures précises à mes clients?
Non. CovioIQ est un CRM, pas un conseiller. Il montre quelles lignes un client ne détient pas chez vous; c'est à vous de confirmer avec le client s'il a besoin de cette couverture.
Quels forfaits incluent la vente croisée?
La vente croisée est offerte dans Solo Pro (79 $ CA/mois) et les forfaits supérieurs, Équipe (149 $/mois) et Cabinet (349 $/mois). Chaque forfait commence par un essai gratuit de 14 jours, sans carte de crédit.
Inclus dans Solo Pro à 79 $ CA/mois
La vente croisée est offerte dans Solo Pro et les forfaits supérieurs : Équipe à 149 $/mois et Cabinet à 349 $/mois. Essayez-la sur votre propre portefeuille avec un essai gratuit de 14 jours.
Essai gratuit de 14 jours · Aucune carte de crédit requise