Logiciel de gestion des polices d'assurance pour courtiers canadiens
CovioIQ donne aux courtiers d'assurance un seul endroit pour suivre chaque police : assureur, prime, commission, couverture et date d'expiration, chacune liée à son client. Filtrez ce qui expire dans les 30 ou 60 prochains jours, et chaque police active passe dans votre pipeline de renouvellement 90 jours avant son expiration.
Le suivi des polices pour courtiers d'assurance, sans tableur
Des fiches de police complètes
Chaque police est une fiche liée à un contact client, avec son numéro de police, l'assureur, la prime et la fréquence de facturation, les dates d'entrée en vigueur et d'expiration, les détails de couverture et des notes. Joignez les documents de la police dans la section Documents pour qu'ils restent avec le client.
- Type de police : auto, habitation, vie, entreprise, santé ou autre
- Statut : active, en attente, expirée ou annulée, reflétant la date d'expiration
- Taux et montant de commission sur chaque police
Filtres d'expiration et pipeline de renouvellement
La liste des polices offre des filtres rapides pour les polices expirant dans 30 et 60 jours, chacun avec un compte. Chaque police active entre aussi dans le pipeline de renouvellement 90 jours avant sa date d'expiration, sans aucune étape manuelle.
- Filtres « Expire dans 30 jours » et « Expire dans 60 jours » avec comptes
- Un score de risque d'attrition de 0 à 100 sur chaque renouvellement, raisons affichées
- Courriel récapitulatif quotidien facultatif adressé à vous : renouvellements en retard, puis les 30 prochains jours
Suivi des primes et des commissions
Enregistrez la prime avec sa fréquence de facturation et CovioIQ l'annualise partout où les polices sont comparées. Votre tableau de bord affiche la prime et la commission totales du portefeuille actif, et la page Analytique les décompose davantage.
- Taux de commission et montant en dollars par police
- Totaux de primes et de commissions des polices actives au tableau de bord
- Sommaire des commissions et polices par type dans Analytique (Solo Pro et plus)
Les écarts de vente croisée de votre propre portefeuille
Dans Solo Pro et plus, les suggestions de vente croisée reposent sur des règles fixes, pas sur l'IA. Elles signalent les clients actifs qui détiennent certaines lignes mais pas d'autres parmi auto, habitation, vie, entreprise et santé.
- Par exemple, un client avec une couverture auto mais aucune police habitation au dossier
- Chaque écart est estimé à partir de la prime médiane de cette ligne parmi vos propres clients du même type
- Une valeur par défaut prudente est utilisée lorsqu'il existe moins de 3 polices de ce type. Des estimations, pas des soumissions
Comment les courtiers utilisent le suivi des polices
Vérification hebdomadaire des expirations
Ouvrez la liste des polices, touchez « Expire dans 30 jours » et descendez la liste. Utilisez le changement de statut en lot pour nettoyer d'un coup les polices annulées ou déchues. Sur un téléphone, la liste passe en cartes.
Connaître votre portefeuille
Voyez la prime et la commission des polices actives au tableau de bord et, dans Solo Pro et plus, consultez le sommaire des commissions et la répartition des polices par type sur la page Analytique.
Renouvellements à risque
Les renouvellements entrent dans votre pipeline 90 jours avant l'échéance avec un score de risque d'attrition fondé sur la variation de prime, l'ancienneté du client, le nombre de polices et le temps écoulé depuis le dernier contact consigné. Le score est une estimation; votre jugement décide qui appeler en premier.
Suivi des polices : tableurs vs CovioIQ
| Tâche | Avant (tableurs) | Après (CovioIQ) |
|---|---|---|
| Trouver une police | Faire défiler une feuille, vérifier ses courriels, appeler l'assureur | Recherche par numéro de police, assureur ou client |
| Voir ce qui expire bientôt | Trier par date et espérer que la colonne est à jour | Filtres d'expiration à 30 et 60 jours; pipeline de renouvellement dès 90 jours |
| Rester au fait des renouvellements | Rappels de calendrier réglés à la main, faciles à oublier | Récapitulatif quotidien facultatif adressé à vous; les démarches auprès des clients restent entre vos mains |
| Suivre les commissions | Tableur à part, calcul manuel | Taux et montant par police; totaux au tableau de bord |
| Repérer les lignes manquantes | Revue manuelle de chaque client | Signalements de vente croisée fondés sur des règles (Solo Pro et plus) |
| Faire entrer et sortir les données | Copier-coller entre fichiers | Importation CSV depuis n'importe quel système; exportation CSV de ce qui est à l'écran |
Mettez chaque police au même endroit
Importez votre portefeuille par CSV, filtrez ce qui expire bientôt et voyez chaque renouvellement 90 jours à l'avance
Aucune carte de crédit requise • Essai de 14 jours • Forfaits à partir de 49 $ CA/mois
FAQ sur la gestion des polices
Que conserve CovioIQ pour chaque police?
Chaque police est une fiche distincte liée à un client : numéro de police, type, assureur, prime et fréquence de facturation, taux et montant de commission, dates d'entrée en vigueur et d'expiration, statut, détails de couverture et notes. Les documents peuvent être joints dans la section Documents.
Gère-t-il les lignes personnelles et commerciales?
Oui. Les types de police sont auto, habitation, vie, entreprise, santé et autre, de sorte qu'un même portefeuille peut contenir des clients particuliers et commerciaux. Vous pouvez filtrer la liste des polices par type et par statut.
CovioIQ envoie-t-il des rappels de renouvellement à mes clients?
Non. CovioIQ n'envoie jamais de courriels à vos clients. Les polices actives entrent d'elles-mêmes dans le pipeline de renouvellement 90 jours avant l'échéance, et vous pouvez activer un courriel récapitulatif quotidien facultatif, adressé à vous, qui liste les renouvellements en retard et ceux des 30 prochains jours. Le récapitulatif est désactivé par défaut. Les démarches auprès des clients restent entre vos mains.
Puis-je importer des polices depuis Applied Epic, TAM, SIG ou Power Broker?
Pas par connexion directe. Exportez un CSV de votre système actuel, quel qu'il soit, et importez-le dans CovioIQ. Les connexions aux systèmes de gestion de courtage et le téléchargement des polices des assureurs sont prévus mais sans date de sortie.
Où les données de polices sont-elles stockées, et qui peut les voir?
CovioIQ est hébergé au Canada. Chaque fiche appartient à un cabinet, et la sécurité au niveau des lignes dans la base de données fait que chaque cabinet ne voit que ses propres clients et polices.
Quels forfaits incluent la gestion des polices?
La gestion des polices est incluse dans tous les forfaits, à partir de Solo à 49 $ CA/mois. La page Analytique et les suggestions de vente croisée commencent à Solo Pro. Chaque forfait offre un essai gratuit de 14 jours sans carte de crédit.