Un score des prospects en assurance que vous pouvez expliquer
CovioIQ donne aux courtiers d'assurance canadiens un score de prospect de 1 à 99 sur chaque contact, bâti à partir de règles claires sur la source du prospect, le statut, l'activité récente et les coordonnées. Chaque score énumère ses raisons, pour que vous sachiez par où commencer et pourquoi.
Comment fonctionne le score des prospects pour courtiers d'assurance dans CovioIQ
Un ensemble de règles, pas une boîte noire
Chaque contact part à 40 points. Chaque règle ci-dessous ajoute ou retire des points, et le score final est maintenu entre 1 et 99. Aucun modèle d'apprentissage automatique ne devine en coulisses.
- Source du prospect : recommandation, client existant ou recommandation d'un courtier partenaire +20; visite sans rendez-vous +10; site Web, Google Ads ou Facebook +5; appel à froid ou sollicitation à froid −10
- Statut du contact : déjà client +10; client potentiel +5; marqué inactif −20
- Activités consignées dans les 30 derniers jours : 3 ou plus +15; 1 ou 2 +8; aucune activité jamais consignée −5
- Coordonnées : courriel et téléphone tous deux au dossier +5; ni l'un ni l'autre −10
- Polices : détient 2 polices ou plus +5
Des scores codés par couleur
Dans la liste des contacts, chaque score est affiché en couleur pour parcourir rapidement une page de contacts. Chaque score s'accompagne aussi d'une prochaine étape suggérée.
« Contactez ce prospect rapidement pendant que l'engagement est élevé. »
« Planifiez un suivi et consignez le résultat. »
« Gardez le contact périodiquement; confirmez d'abord les coordonnées. »
Recalculer quand la fiche change
Le score est calculé à partir de ce qui se trouve dans la fiche du contact à ce moment-là. Quand quelque chose change, comme un nouvel appel consigné ou un client potentiel qui devient client, recalculez le score depuis la liste des contacts avec le bouton étincelle à côté.
- Consignez une troisième activité ce mois-ci et la règle d'activité passe de +8 à +15
- Ajoutez un courriel et un téléphone à un contact qui n'avait ni l'un ni l'autre et la règle des coordonnées passe de −10 à +5
- Marquez un contact inactif et la règle de statut retire 20 points
- Les scores ne changent pas d'eux-mêmes selon les ouvertures ou les clics de courriels, que CovioIQ ne suit pas
Des raisons lisibles, des données qui restent en place
Chaque facteur qui s'est appliqué est écrit avec le score, par exemple : « Prospect recommandé; 3 activités dans les 30 derniers jours; courriel et téléphone au dossier. » Vous n'avez jamais à prendre un chiffre pour acquis.
- Aucune donnée de contact n'est envoyée à un modèle d'IA externe pour calculer un score de prospect
- La source du prospect est un champ que vous réglez sur le contact, ou que vous importez par CSV
- Les mêmes règles s'appliquent à chaque contact, les scores sont donc cohérents dans tout votre portefeuille
Priorisation des prospects : à l'instinct vs un ensemble de règles écrites
| Scénario | Avant (à l'instinct) | Avec le score des prospects CovioIQ |
|---|---|---|
| Une recommandation d'un de vos clients | Priorisée seulement si vous vous souvenez de la note au dossier | La source réglée à recommandation ajoute 20 points, et « Prospect recommandé » apparaît dans les raisons |
| Un client potentiel à qui vous avez parlé trois fois ce mois-ci | L'activité est éparpillée entre vos notes et votre mémoire | Trois activités consignées en 30 jours ajoutent 15 points dès que vous recalculez |
| Un contact sans courriel ni téléphone au dossier | Vous le découvrez en essayant de le joindre | 10 points retirés; si le score tombe sous 40, l'étape suggérée est de confirmer d'abord les coordonnées |
| Une liste d'appels à froid importée d'un CSV | Travaillée dans l'ordre d'importation, une ligne après l'autre | La source appel à froid retire 10 points, chacun part donc 30 points derrière une recommandation par ailleurs identique |
À qui profite le plus le score des prospects
Courtiers avec une longue liste de contacts
Des centaines de contacts issus de recommandations, de visites et d'anciennes importations? Le score codé par couleur offre un premier tri cohérent, pour décider par où commencer avant de décrocher le téléphone.
Équipes de courtage
Chaque score est calculé à partir des mêmes règles écrites, raisons jointes. L'équipe a ainsi un point de départ commun pour décider qui fait le suivi auprès de qui.
Courtiers solos
Peu de temps pour la prospection? Commencez par les scores verts, planifiez des suivis pour les ambres et servez-vous de la liste rouge pour compléter les coordonnées manquantes quand vous avez une heure de libre.
De la fiche de contact au score de prospect, étape par étape
Enregistrer le contact
Ajoutez le contact à la main ou importez un CSV. Réglez la source du prospect (recommandation, visite, site Web, appel à froid, etc.), le statut, le courriel, le téléphone et les polices détenues.
Consigner vos activités
Consignez vos interactions comme activités sur le contact. Les activités des 30 derniers jours comptent dans le score; un contact sans aucune activité consignée perd 5 points.
Calculer le score
Utilisez le bouton étincelle à côté du score dans la liste des contacts. Par exemple, une recommandation (+20) au stade de client potentiel (+5) avec trois activités récentes (+15) et courriel et téléphone au dossier (+5) obtient 85. Un client potentiel issu d'un appel à froid (−10, +5) sans aucune activité consignée (−5) et sans courriel ni téléphone (−10) obtient 20.
Lire les raisons et l'action suggérée
Chaque facteur qui s'est appliqué est listé avec le score, ainsi qu'une prochaine étape suggérée selon sa plage. Si une raison semble erronée, la correction se trouve généralement dans la fiche elle-même, comme un statut périmé.
Vous décidez comment travailler le prospect
Les scores sont un repère, pas un verdict. Servez-vous-en pour choisir par où commencer, puis appliquez votre propre jugement sur chaque client et ses besoins de couverture.
Sachez quels prospects appeler en premier, et pourquoi
Le score des prospects est inclus dans tous les forfaits, à partir de Solo à 49 $ CA/mois
Aucune carte de crédit requise • Essai de 14 jours • Annulez en tout temps
FAQ sur le score des prospects
Qu'est-ce que le score des prospects en assurance dans CovioIQ?
C'est un score de 1 à 99 sur chaque contact, calculé à partir d'un ensemble fixe de règles : source du prospect, statut du contact, activités consignées dans les 30 derniers jours, présence d'un courriel et d'un numéro de téléphone au dossier, et nombre de polices détenues. Chaque facteur qui s'est appliqué est listé à côté du score.
Le score des prospects CovioIQ repose-t-il sur l'IA ou l'apprentissage automatique?
Non. C'est un ensemble de règles transparentes, pas un modèle prédictif. Chaque contact part à 40 et gagne ou perd des points pour chaque règle qui s'applique, vous voyez donc exactement pourquoi un prospect a reçu son score.
Les données clients sont-elles envoyées à un modèle d'IA externe pour évaluer les prospects?
Non. Le score des prospects n'utilise aucun modèle d'IA externe, les coordonnées derrière un score ne sont donc pas transmises à un service d'IA tiers. Les règles ont été écrites ainsi pour garder les données clients au Canada.
Le score change-t-il quand un prospect ouvre un courriel ou clique sur un lien?
Non. CovioIQ ne suit ni les ouvertures de courriels ni les clics. Le score reflète ce qui se trouve dans la fiche du contact. Après avoir mis la fiche à jour ou consigné une activité, recalculez le score depuis la liste des contacts avec le bouton étincelle à côté.
Un score de prospect garantit-il que le prospect va convertir?
Non. Un score est un repère pour décider par où commencer. Le jugement du courtier décide comment travailler chaque prospect.
Quel forfait inclut le score des prospects?
Le score des prospects est inclus dans tous les forfaits, à partir de Solo à 49 $ CA/mois. Vous pouvez l'essayer avec un essai gratuit de 14 jours, sans carte de crédit.