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    CovioIQ
    Modèle gratuit

    Modèles de courriels pour courtiers d'assurance

    9 exemples de courriels prêts à copier pour les courtiers d'assurance canadiens : rappels de renouvellement, suivis de soumission, accueil des nouveaux clients, demandes de recommandation et relance. Rédigés pour de vrais flux de travail de courtier, pas du remplissage marketing.

    Voir le modèle de suivi des clients
    Renouvellement
    À envoyer 90 jours avant l'expiration de la police

    Votre renouvellement [Type de police] arrive dans 90 jours

    Bonjour [Prénom], Votre police [Type de police] auprès de [Assureur] arrive à renouvellement le [Date d'expiration]. Je voulais vous joindre tôt pour que nous ayons amplement le temps de revoir votre couverture et de magasiner le meilleur taux. Quelques choses ont changé sur le marché depuis l'an dernier : • [Brève mise à jour du marché ou tendance des taux] • [Toute nouvelle option de couverture qui pourrait convenir] Pouvons-nous réserver 15 minutes cette semaine pour revoir votre police? J'aurai une comparaison prête. Cordialement, [Votre nom] [Nom du cabinet] [Téléphone] | [Courriel]
    Notes d'utilisation :
    • • Personnalisez la mise à jour du marché avec un contexte réel
    • • Ne mentionnez que les tendances de taux que vous pouvez réellement appuyer
    • • Donnez un engagement de temps précis (15 minutes)
    • • Rappel sur le consentement : n'envoyez qu'aux clients qui ont accepté les rappels de renouvellement
    Renouvellement
    À envoyer 30 jours avant l'expiration si aucun contact encore

    Action requise : votre police [Type de police] se renouvelle dans 30 jours

    Bonjour [Prénom], Votre police [Type de police] se renouvelle le [Date d'expiration] — dans 30 jours seulement. Je n'ai pas encore eu de vos nouvelles, et je voulais m'assurer que rien ne passe entre les mailles. Voici ce dont j'ai besoin de votre part pour obtenir le meilleur taux : 1. Confirmez vos coordonnées et votre adresse postale 2. Informez-moi de tout changement (nouveau conducteur, rénovations, croissance de l'entreprise) 3. Dites-moi si vous souhaitez revoir les limites de couverture J'ai déjà commencé à magasiner. Pouvez-vous me répondre avec ce qui précède d'ici le [Date]? Si vous prévoyez transférer votre police ailleurs, dites-le-moi simplement pour que je puisse faciliter une transition en douceur. Merci, [Votre nom]
    Notes d'utilisation :
    • • Des actions claires facilitent la réponse
    • • Reconnaissez la possibilité qu'ils partent (ça bâtit la confiance)
    • • Fixez une date limite précise pour la réponse
    • • C'est un rappel, pas un traitement automatisé du renouvellement
    Suivi de soumission
    À envoyer dans les 24 heures suivant la remise de la soumission

    Votre soumission d'assurance de [Nom du cabinet]

    Bonjour [Prénom], Merci de m'avoir donné l'occasion de soumissionner votre assurance [Type de police]. Voici ce que j'ai trouvé : **Option 1 : [Assureur A]** Prime : [Montant] $/[Fréquence] Couverture : [Bref résumé] **Option 2 : [Assureur B]** Prime : [Montant] $/[Fréquence] Couverture : [Bref résumé] [Le cas échéant : je recommande l'option X parce que [raison]] Ces soumissions sont valides jusqu'au [Date d'expiration]. Pour aller de l'avant, répondez simplement à ce courriel ou appelez-moi au [Téléphone]. Des questions? Je suis là. [Votre nom] [Cabinet] | [No de permis]
    Notes d'utilisation :
    • • Présentez au moins deux options quand c'est possible
    • • Indiquez clairement la date d'expiration de la soumission
    • • Expliquez clairement comment procéder (réduire la friction)
    • • La recommandation du courtier devrait expliquer pourquoi, pas seulement pousser la commission la plus élevée
    Suivi de soumission
    À envoyer 3 à 5 jours après la soumission initiale si aucune réponse

    Aviez-vous des questions sur votre soumission d'assurance?

    Bonjour [Prénom], Je vous ai envoyé votre soumission [Type de police] il y a quelques jours et je voulais prendre de vos nouvelles. Une soumission soulève parfois des questions — sur les limites de couverture, les franchises, ou pourquoi un assureur coûte plus cher qu'un autre. Je serai heureux de passer tout cela en revue avec vous. Et si vous avez décidé d'aller dans une autre direction, aucun problème. Dites-le-moi simplement pour que je puisse fermer votre dossier. Dans un cas comme dans l'autre, je suis là si vous avez besoin de moi. [Votre nom] [Téléphone]
    Notes d'utilisation :
    • • Un suivi sans insistance montre que vous respectez leur démarche
    • • Offrir d'expliquer démontre l'expertise, pas seulement la vente
    • • Offrir une porte de sortie (fermer le dossier) obtient souvent une réponse
    • • Limitez-vous à 1 ou 2 suivis; davantage ressemble à du pourriel
    Intégration
    À envoyer dans les 24 heures suivant la liaison de la police

    Bienvenue chez [Nom du cabinet] — voici la suite

    Bonjour [Prénom], Bienvenue! Votre police [Type de police] auprès de [Assureur] est maintenant en vigueur depuis le [Date d'entrée en vigueur]. Voici ce à quoi vous pouvez vous attendre de notre part : **Vos documents de police** arriveront de [Assureur] d'ici [délai]. Je joins aussi un résumé pour vos dossiers. **Rappel de renouvellement** : je vous joindrai 90 jours avant l'expiration de votre police pour revoir la couverture et magasiner le meilleur taux. **Réclamations** : s'il arrive quelque chose, appelez-moi d'abord au [Téléphone]. Je vous guiderai dans le processus et défendrai vos intérêts auprès de l'assureur. **Changements** : un déménagement? Un nouveau conducteur? L'achat d'un bateau? Un courriel ou un appel suffit. La plupart des changements prennent 5 minutes. Conservez ce courriel. Vous en aurez besoin plus tard. Merci de nous confier votre assurance, [Votre nom]
    Notes d'utilisation :
    • • Établissez des attentes claires sur ce qui suit
    • • Expliquez la valeur que vous apportez au-delà de la vente
    • • Facilitez la prise de contact avec vous
    • • Ne mentionnez que les livrables que vous fournissez réellement
    Recommandation
    À envoyer 60 à 90 jours après la liaison de la police aux clients satisfaits

    Petite question au sujet des recommandations

    Bonjour [Prénom], J'espère que votre police [Type de police] vous convient bien. Je voulais vous demander un service. Si vous connaissez quelqu'un — famille, amis, collègues — qui est frustré par son assurance ou qui cherche simplement un meilleur service, j'apprécierais la présentation. Je travaille avec les recommandations de la même façon qu'avec vous : sans pression, des conseils honnêtes, et je magasine plusieurs assureurs pour trouver ce qui convient le mieux. Vous pouvez transférer ce courriel ou simplement leur donner mes coordonnées : [Téléphone] | [Courriel] Merci d'y penser, [Votre nom] P.-S. Si vous préférez ne pas le faire, aucun souci. Je voulais seulement demander.
    Notes d'utilisation :
    • • Ne demandez qu'après que le client a fait l'expérience de votre service
    • • Facilitez les choses : ils n'ont qu'à transférer le courriel
    • • Pas de culpabilisation, pas de promesse d'incitatif que vous ne pouvez pas tenir
    • • Moment : 60 à 90 jours leur laissent le temps de se faire une opinion
    Relance
    À envoyer aux clients sans contact depuis 18 à 24 mois

    Toujours là si vous avez besoin de nous

    Bonjour [Prénom], Cela fait un moment que nous ne nous sommes pas parlé, et je voulais prendre de vos nouvelles. La vie est bien remplie — je comprends. Mais que vous soyez toujours chez [Assureur] ou que vous ayez transféré votre police ailleurs, j'aimerais le savoir dans un cas comme dans l'autre : • **Si vous êtes toujours notre client**, laissez-moi revoir votre couverture. Les taux changent, et vous payez peut-être trop. • **Si vous avez changé**, sans rancune. Je mettrai mes dossiers à jour pour que vous ne receviez plus de rappels de renouvellement. Dans les deux cas, répondez simplement à ce courriel ou appelez-moi. Ça prend 2 minutes. Toujours là si vous avez besoin de moi, [Votre nom] [Téléphone]
    Notes d'utilisation :
    • • Ni gêne, ni pression
    • • Offrez-leur une porte de sortie facile s'ils sont partis
    • • Offrez de la valeur (une révision) plutôt qu'une simple prise de nouvelles
    • • Respectez le fait qu'ils ont peut-être eu une raison de partir
    Vente croisée
    À envoyer aux clients auto seulement, 90 jours ou plus après la liaison

    Vous payez peut-être trop pour votre assurance habitation

    Bonjour [Prénom], J'ai remarqué que vous avez votre assurance auto chez nous, mais pas votre assurance habitation. Je me demandais : êtes-vous regroupé chez un autre courtier? Si oui, tant mieux — le regroupement permet généralement d'économiser. Mais sinon, vous laissez peut-être de l'argent sur la table. Regrouper l'auto et l'habitation change souvent le prix, parfois de façon marquée. Je peux soumissionner les deux et vous montrer les vrais chiffres côte à côte. Intéressé? Répondez simplement ou appelez-moi. Pas intéressé? Aucun problème — je n'en reparlerai pas. [Votre nom]
    Notes d'utilisation :
    • • Informez (le regroupement fait économiser) avant de demander
    • • Reconnaissez qu'ils sont peut-être déjà regroupés ailleurs
    • • Un engagement de temps (10 minutes) abaisse la barrière
    • • Une seule fois : ne proposez pas le même produit à répétition
    Service
    À envoyer immédiatement après le traitement d'une modification de police

    Votre police [Type de police] a été mise à jour

    Bonjour [Prénom], La modification de votre police [Type de police] est terminée : **Ce qui a changé** : [Changement précis : conducteur ajouté, couverture augmentée, etc.] **Date d'entrée en vigueur** : [Date] **Variation de prime** : [Augmentée/Diminuée de X $ par mois/année] Vous recevrez une confirmation officielle de [Assureur] d'ici [délai]. Si les chiffres ne correspondent pas à ce dont nous avons discuté, appelez-moi tout de suite. Besoin d'autre chose? Faites-moi signe. [Votre nom] [Téléphone]
    Notes d'utilisation :
    • • Confirmez les changements immédiatement pour éviter la confusion
    • • Indiquez clairement l'effet sur la prime (pas de surprises)
    • • Dites-leur quand attendre la confirmation de l'assureur
    • • Invitez-les à appeler si quelque chose semble erroné

    Meilleures pratiques pour les courriels de courtier

    Respectez le consentement

    N'envoyez de courriels commerciaux qu'aux clients qui ont consenti. Conservez les preuves de quand et comment ils ont consenti. Respectez immédiatement les demandes de désabonnement. Consultez les directives de la LCAP pour les règles canadiennes.

    Personnalisez au-delà des champs de fusion

    Ne vous contentez pas de remplacer [Prénom]. Mentionnez un détail précis de la police, rappelez votre dernière conversation ou soulignez des événements locaux qui touchent leur couverture.

    Établissez des attentes, puis respectez-les

    Si vous dites que vous reverrez leur police en 15 minutes, passez vraiment 15 minutes. Si vous promettez un suivi d'ici vendredi, faites-le d'ici vendredi. La confiance se bâtit sur de petites promesses tenues.

    Une seule demande par courriel

    Rappel de renouvellement? Demandez-leur de confirmer leurs informations. Suivi de soumission? Demandez-leur de choisir. N'empilez pas les demandes de recommandation, les propositions de vente croisée et les liens de sondage dans le même message.

    Facilitez la réponse

    Donnez des prochaines étapes claires. Incluez votre numéro de téléphone. Posez des questions oui/non plutôt qu'ouvertes. Plus c'est facile, plus vous obtenez de réponses.

    Sachez quand arrêter

    Deux ou trois rappels de renouvellement suffisent. Une demande de recommandation par année. Une proposition de vente croisée par produit. Davantage ressemble à du pourriel, et le pourriel détruit la confiance.

    Questions courantes

    Puis-je utiliser ces modèles de courriels d'assurance sans CRM?

    Oui. Ces modèles fonctionnent dans n'importe quel système de courriel. Les champs de fusion comme [Prénom] et [Type de police] sont des espaces réservés que vous remplacez à la main ou avec la fonction de fusion de votre outil de courriel.

    Ces modèles de courriels sont-ils conformes à la LCAP et aux lois canadiennes sur la protection des renseignements personnels?

    Les modèles sont rédigés en tenant compte du consentement, mais la conformité dépend de l'usage que vous en faites. N'envoyez de courriels commerciaux qu'aux clients qui ont consenti, conservez les preuves de consentement et respectez les demandes de désabonnement. Consultez les directives de la LPRPDE et de la LCAP pour les règles complètes.

    À quelle fréquence devrais-je envoyer des rappels de renouvellement?

    Envoyez le premier rappel de renouvellement 90 jours avant l'expiration, un suivi à 30 jours sans réponse, et un dernier rappel à 7 ou 10 jours. Plus de trois rappels ressemblent à du pourriel.

    CovioIQ peut-il envoyer ces courriels automatiquement?

    Non. CovioIQ n'envoie pas de courriels à vos clients en votre nom. Ces modèles sont à copier, personnaliser et envoyer depuis votre propre messagerie. Le pipeline de renouvellement vous rappelle quand joindre le client, mais vous contrôlez le message.

    Devrais-je personnaliser ces modèles?

    Absolument. Servez-vous-en comme points de départ, pas comme courriels finis. Ajoutez votre voix, faites référence au contexte local et ajustez le ton à votre relation avec chaque client.

    Comment suivre les courriels que j'ai envoyés?

    Consignez chaque courriel client comme une activité dans votre CRM (ou un tableur si vous n'avez pas encore de CRM). Notez la date, le modèle utilisé et s'ils ont répondu. Cela évite les courriels en double et facilite le suivi.

    Sachez quand envoyer chaque courriel

    Le pipeline de renouvellement de CovioIQ vous dit exactement quand la police d'un client est à 90, 60 ou 30 jours de l'expiration. Pas de tableur, pas de rappel à régler. Seulement une liste de qui écrire et quand.

    Essai gratuitVoir comment fonctionnent les renouvellements