CRM d'assurance ou système de gestion de courtage : ce que fait chacun
On les compare comme s'ils étaient des solutions de rechange. Ils ne le sont pas. L'un est le système de référence de vos polices; l'autre est la façon de suivre les personnes qui y sont rattachées. Savoir quel poste vous cherchez à pourvoir constitue l'essentiel de la décision.
Nous faisons un CRM, lisez donc la section suivante en le sachant. C'est aussi la section qui explique quand vous ne devriez pas acheter chez nous.
Ce que fait chacun
Système de gestion de courtage (SGC ou AMS)
Le système de référence. Couvre généralement :
- L'administration des polices et le dossier de police lui-même
- La comptabilité, le rapprochement en fiducie et le traitement des commissions
- Le téléchargement des données de polices des assureurs, généralement selon les normes du CSIO
- La production de documents et les documents électroniques
- Les dossiers de conformité et d'audit
Si un organisme de réglementation ou un assureur demande ce que dit la police, la réponse se trouve ici.
CRM d'assurance
La relation et le pipeline. Couvre généralement :
- Les dossiers clients, l'historique des contacts, les notes et les tâches
- Un pipeline de renouvellement et qui a été contacté
- Les signaux de rétention ou de risque d'attrition
- Les occasions d'affaires nouvelles et les écarts de vente croisée
- Des rapports sur l'activité plutôt que sur le grand livre
Si vous voulez savoir qui appeler cette semaine et pourquoi, la réponse se trouve ici.
Là où ils se recoupent, et pourquoi ce recoupement sème la confusion
Les deux tiennent une liste de clients. Les deux affichent les polices et les dates d'échéance. La plupart des systèmes de gestion modernes livrent quelque chose étiqueté CRM, et la plupart des CRM peuvent stocker un numéro de police dans un champ personnalisé. C'est pourquoi les catégories se brouillent en démo.
La différence pratique apparaît dans ce que chacun rend facile. Un SGC rend facile de trouver et de servir une police. Il rend rarement facile de répondre à « quels vingt clients devrais-je appeler avant la fin du mois, et pourquoi ces vingt-là ». Un CRM est bâti autour de cette deuxième question et ne peut pas vous dire ce que dit le libellé de la police.
Le recoupement est donc réel mais superficiel, et il se dissipe généralement dès que vous vous demandez à quelle question votre cabinet n'arrive jamais à répondre.
Les systèmes de gestion qu'un cabinet canadien est susceptible de croiser
Nommés pour que vous les reconnaissiez sur une présélection, en une ligne neutre chacun. Les capacités et les prix changent, confirmez donc tout élément décisif auprès du fournisseur.
- Applied Epic et notre Applied TAM — largement utilisé dans les cabinets canadiens; comment CovioIQ se compare.
- Vertafore SIG — un système de gestion établi de longue date sur le marché canadien.
- Rival (TBW) — technologie canadienne de courtage en assurance de dommages.
- Acturis — une plateforme infonuagique qui regroupe système de gestion, tarificateur, gestion de contenu et CRM; comment CovioIQ se compare.
- Power Broker et notre Keal — aussi rencontrés sur les présélections canadiennes. Nous n'avons pas vérifié leurs capacités actuelles, vérifiez donc directement auprès d'eux plutôt que de vous fier à un résumé ici.
CovioIQ n'est pas sur cette liste et n'y a pas sa place. Ce n'est pas un système de gestion.
Utiliser un CRM à côté de votre SGC aujourd'hui
La version honnête, parce que c'est là qu'une page comparative commence généralement à survendre. CovioIQ n'a aucune connexion en direct avec un SGC ou un assureur. Les polices arrivent par importation CSV ou par saisie. Les intégrations aux SGC et aux assureurs sont sur la feuille de route sans date engagée, et la page des intégrations les présente ainsi plutôt que comme « bientôt disponibles ».
En pratique, les cabinets exportent périodiquement depuis le SGC et réimportent, ce qui convient à un pipeline de renouvellement qui travaille 90 jours à l'avance et convient mal à tout ce qui exige une exactitude le jour même sur le détail des polices. Si votre flux de travail exige une synchronisation bidirectionnelle en direct, c'est une vraie raison de choisir autre chose aujourd'hui.
Ce que vous obtenez en échange, c'est que les renouvellements se remplissent d'eux-mêmes à partir des dates d'échéance, et que les signaux de rétention se trouvent à côté du client plutôt que dans la tête de quelqu'un.
Lequel vous faut-il vraiment?
Vous n'avez pas de système de gestion
Commencez par là, pas par un CRM. Il vous faut un endroit qui fait autorité pour la police avant un endroit pour suivre la conversation à son sujet.
Vous avez un SGC et des renouvellements passent quand même entre les mailles
C'est le cas pour lequel un CRM existe. Les données de polices sont correctes; le suivi vit dans des tableurs, des calendriers et des mémoires.
Vous avez besoin de comptabilité, de téléchargement des assureurs ou de tarification
Un SGC, et aucun CRM ne le remplace. CovioIQ compris.
Vous gérez un petit portefeuille dans des tableurs
L'un ou l'autre peut convenir. La première douleur est généralement les renouvellements et le suivi plutôt que l'administration des polices, ce à quoi un CRM répond, et à moindre coût.
Questions courantes
Un CRM est-il la même chose qu'un système de gestion d'agence ou de courtage?
Non. Un système de gestion de courtage est le système de référence des polices : administration des polices, comptabilité, téléchargement des assureurs, production de documents et dossiers de conformité. Un CRM porte sur la relation et le pipeline : qui appeler, quels renouvellements approchent, quels clients semblent à risque et ce qui a été dit la dernière fois. La plupart des cabinets qui utilisent les deux se servent du SGC pour la police et du CRM pour le suivi.
CovioIQ peut-il remplacer mon système de gestion de courtage?
Non, et vous ne devriez pas l'acheter en vous attendant à cela. CovioIQ n'a ni comptabilité, ni téléchargement des assureurs, ni moteur de tarification, ni production de documents. Si c'est ce qu'il vous faut, il vous faut un SGC et CovioIQ n'est pas le bon produit.
CovioIQ se synchronise-t-il avec Applied Epic, Vertafore SIG ou un autre SGC?
Pas aujourd'hui. Les intégrations aux assureurs et aux SGC sont prévues sans date engagée, comme l'indique la page des intégrations. Les polices entrent dans CovioIQ par importation CSV ou saisie manuelle. Si une synchronisation bidirectionnelle en direct est une exigence maintenant, présélectionnez autre chose.
Qu'est-ce que le CSIO?
Le Centre d'étude de la pratique d'assurance, l'organisme canadien de l'industrie derrière les normes de données que les assureurs et les systèmes de gestion de courtage utilisent pour échanger les données de polices. Au Canada, le téléchargement des assureurs passe généralement par ces normes et par un SGC, pas par un CRM.
Ai-je besoin à la fois d'un CRM et d'un SGC?
Pas nécessairement. Beaucoup de petits cabinets utilisent un SGC et des tableurs et s'en tirent bien jusqu'à ce que le suivi commence à glisser. La question est généralement de savoir si des renouvellements et des suivis clients passent entre les mailles, pas s'il vous manque une catégorie de logiciel.
Voir aussi : utiliser les deux côte à côte, à quoi CovioIQ se connecte, gestion des renouvellements, tous les comparatifs, ce que fait vraiment un système de gestion d'agence, infonuagique ou sur site.